La integridad en el ejercicio de la gestión pública constituye un valor fundamental. Adquiere una dimensión particularmente crítica cuando se analiza su rol en un ente supervisor, como es la Superintendencia de Bancos de la República Dominicana (SB).
Para la SB, en su rol de ente supervisor de las entidades intermediación financiera, es clave de que estas conozcan la importancia del miembro externo independiente dentro de sus consejos, considerando el rol y perfil de cada miembro.
¿Te has preguntado en qué consiste la Supervisión Basada en Riesgos (SBR)? ¿por qué esta metodología se ha convertido en tendencia para la adecuación de las técnicas de supervisión de la Superintendencia de Bancos (SB)? Su objetivo es llevar a cabo una supervisión más eficaz, con una mirada integral y previsoria de las entidades de intermediación financiera. En este artículo, te explicamos brevemente en qué consiste.
Las innovaciones tecnológicas, como la inteligencia artificial, son uno de los factores más influyentes en la inclusión financiera, ya que analiza datos no convencionales y automatiza tareas, como la evaluación de solicitudes y la aprobación de préstamos. Los asistentes virtuales y chatbots también ayudan a los usuarios y usuarias a tomar decisiones financieras informadas. Sin embargo, para maximizar su impacto, es crucial abordar desafíos como el acceso a la tecnología, la alfabetización digital y la protección del consumidor y la consumidora, asegurando un sistema financiero más inclusivo y seguro para todos y todas.
Uno de los principios de alto nivel desarrollados por la Organización para la Cooperación y Desarrollo Económico (OECD, por sus siglas en inglés) establece que los consumidores financieros deben ser tratados en forma equitativa, honesta y justa en todas las etapas de su relación con los proveedores de servicios financieros, los cuales son responsables de conducirse en forma correcta y trabajar proactivamente para cumplir sus obligaciones con los usuarios y las usuarias de sus productos y servicios.
Cuando hablamos de riesgo nos referimos a la incertidumbre sobre una situación que, de presentarse, puede afectar los resultados planificados. En el ámbito profesional hay diversos tipos de riesgos, que son característicos de la actividad que se realice y podrán clasificarse según su contexto.
En este artículo se repasa la visión del auditado y su percepción sobre los trabajos desempeñados por auditoría interna, hasta dimensionar el apoyo del área a la gestión de Gobierno para el cumplimiento de los objetivos de la Institución. Adicionalmente, presenta las principales inquietudes que pueden surgir cuando se analiza el valor agregado de auditoría interna a una organización.
En este artículo se ofrecen consejos prácticos para el personal bancario y sus clientes, para fortalecer la seguridad cibernética, prevenir fraudes financieros y salvaguardar la integridad de datos financieros sensibles.
Las garantías constitucionales del debido proceso son aplicables en cualquier ámbito en que se manifieste la facultad represiva del Estado, incluyendo en el ejercicio de la potestad sancionadora de la Administración. En ese contexto, en materia administrativa sancionadora, uno de los pilares del debido proceso es el principio de separación de las funciones de instrucción del procedimiento y la función decisoria, aspecto que con mayor intensidad diferencia al procedimiento administrativo sancionador de los demás tipos de procedimientos administrativos.
Una persona empoderada de sus derechos y deberes como usuario/a de la banca, contará con una mejor salud financiera, gracias a esta base de conocimiento que ha adquirido y a la confianza que sentirá luego de volverse más consciente de los riesgos y oportunidades que asume.
El Laboratorio de Economía Conductual (SB-LAB) ha evaluado el impacto de la iniciativa “Carta de derechos y deberes de los usuarios de los productos y servicios financieros” en el aumento de la visibilidad, uso y alcance de los servicios de protección al usuario.
La importancia de evaluar la idoneidad radica en que se considera como una de las mejores prácticas que permiten salvaguardar los intereses de las empresas y de todas sus partes interesadas.
Publicamos contenido sobre temas de interés en los ámbitos de la supervisión y regulación bancaria y la protección al usuario de los servicios financieros.