Publicaciones técnicas

Presentación de la Conferencia “La ciudadanía financiera como pilar del desarrollo sostenible”.

El presente documento tiene como objetivo informar sobre el comportamiento de las Micro, Pequeñas y Medianas empresas (MIPYMES) en el contexto del sistema financiero. Este informe responde al interés de la Superintendencia de Bancos de monitorear el desempeño de los sectores estratégicos de la economía dominicana.

El sistema financiero dominicano permanece estable, resiliente y con adecuada capacidad de absorción de posibles pérdidas, presentando niveles de rentabilidad, solvencia y liquidez adecuadas para responder oportunamente a los cambios en las condiciones de mercado y la situación económica.

Los créditos al sector Agropecuario han experimentado un crecimiento nominal sostenido durante los últimos años, alcanzando a diciembre de 2025 la suma de DOP132,415.0 millones, para un incremento nominal interanual de DOP5,195.0 millones, lo que representa un aumento de un 4.1% cuando se compara con el mismo período en 2024.

Este documento presenta el comportamiento y desempeño de la cartera de créditos en moneda extranjera en la República Dominicana a partir de las informaciones suministradas por las entidades de intermediación financiera hasta el mes de diciembre de 2025.

La SB presenta al público la actualización del informe anual de Riesgo Operacional del sistema financiero de la República Dominicana, con el objetivo de dar a conocer las estadísticas relevantes sobre los eventos de riesgo operacional en el sector financiero.

El presente documento tiene como objetivo informar sobre el comportamiento de la industria nacional en el contexto del sistema financiero.

Esta octava entrega del informe sobre el crédito del sistema financiero tiene el propósito de proporcionar informaciones relevantes y actualizadas sobre la dinámica y comportamiento de la cartera de crédito en el sistema financiero nacional.

El sistema financiero dominicano permanece estable, resiliente y con adecuada capacidad de absorción de posibles pérdidas, presentando niveles de rentabilidad, solvencia y liquidez adecuadas para responder oportunamente a los cambios en las condiciones de mercado y la situación económica.

La Superintendencia de Bancos presenta al público la cuarta edición del “Informe anual sobre banca y turismo” con el objetivo de evidenciar cómo el sistema bancario dominicano canaliza recursos al sector turístico.

Esta Nota Analítica examina la estimación del EAD en el modelo de pérdidas esperadas, incorporando el comportamiento previo al incumplimiento mediante el FCC y el FRP según el tipo de crédito. Los resultados para el sistema financiero dominicano evidencian heterogeneidad entre productos y muestran que la integración de estos factores mejora la precisión del EAD y su alineación con la NIIF 9 y Basilea.

Este informe busca profundizar el estado de los segmentos vulnerables y su acceso a los servicios financieros, aclarando los desafíos existentes y proponiendo soluciones que contribuyan a la construcción de un entorno más inclusivo.

Este informe busca profundizar el estado de los segmentos vulnerables y su acceso a los servicios financieros, aclarando los desafíos existentes y proponiendo soluciones que contribuyan a la construcción de un entorno más inclusivo.

El sistema financiero dominicano permanece estable, resiliente y con adecuada capacidad de absorción de posibles pérdidas, presentando niveles de rentabilidad, solvencia y liquidez adecuadas para responder oportunamente a los cambios en las condiciones de mercado y la situación económica.

La Superintendencia de Bancos presenta al público la sexta edición del Informe sobre Tendencias del Ahorro en la República Dominicana. Este documento describe de forma sucinta la situación de la tendencia del ahorro en República Dominicana desde la perspectiva de las captaciones del sistema financiero nacional a junio de 2025.

Esta nota aborda el concepto de la severidad de la pérdida ("Loss Given Default" o LGD) en un modelo de pérdidas esperadas para carteras de crédito. Se detalla la metodología de cálculo para créditos con garantía (con un enfoque en flujos de caja descontados) y aquellos sin colateral (con un enfoque en el ratio de recuperación). También se presentan resultados obtenidos con estas metodologías.

En su quinta edición, ofrece una visión integral sobre la adopción tecnológica, las funcionalidades disponibles en los canales digitales y su impacto en la experiencia de los usuarios. Este informe busca impulsar la innovación y promover la mejora continua de los servicios financieros digitales en el país.

La Superintendencia de Bancos presenta la segunda entrega del informe sobre el comportamiento de la cartera de tarjetas de crédito del sistema financiero nacional. Este documento tiene como objetivo visibilizar el desempeño de esta cartera con corte al mes de junio 2025.

Presentado en el XI Congreso Anual ABANCORD 2025 titulado “Del riesgo a la oportunidad: La Inteligencia Artificial transformando las entidades financieras en Rep. Dominicana”.

El sistema financiero dominicano permanece estable, resiliente y con adecuada capacidad de absorción de posibles pérdidas, presentando niveles de rentabilidad, solvencia y liquidez adecuadas para responder oportunamente a los cambios en las condiciones de mercado y la situación económica.

Esta investigación presenta un proceso de construcción de escenarios de estrés siguiendo principios puramente empíricos. La aplicación se desarrolla utilizando la técnica de meta-labeling para identificar períodos con características similares en la serie de tasas de interés y, posteriormente, analizar el comportamiento del índice benchmark durante esos períodos. Los datos se aproximan a la función de densidad de probabilidad empírica mediante la solución cerrada de la familia de distribuciones Pearson Tipo IV. A partir de esto, se generan los escenarios por medio de Simulación de Monte Carlo (SMC) utilizando datos sintéticos y se interpretan los resultados. Finalmente, se proponen dos métodos para la aplicación de choques generados sobre un portafolio particular.

Presentación de la adopción de las NIIF en el sector Bancario.

Esta investigación analiza el efecto de la tasa de política monetaria en las tasas del mercado, tanto activas como pasivas. Con este fin, se utiliza un modelo de corrección de errores (ECM) diferenciando por el período previo a la crisis del COVID y el período posterior.

En un entorno cada día más desafiante para las entidades de intermediación financiera (en lo adelante EIF), la gestión integral de riesgos ha ganado relevancia, ya que permite anticipar eventos que podrían ser una amenaza para el valor y continuidad de la entidad.