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Riesgo operacional: el riesgo que siempre está presente

Cuando hablamos de riesgo nos referimos a la incertidumbre sobre una situación que, de presentarse, puede afectar los resultados planificados. En el ámbito profesional hay diversos tipos de riesgos, que son característicos de la actividad que se realice y podrán clasificarse según su contexto.

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Competencia de la Superintendencia de Bancos en el marco de la Ley 189-11 y la Ley 28-23: novedades y retos

En este artículo se aborda el rol de la SB como organismo supervisor de las fiduciarias vinculadas a entidades de intermediación financiera (EIF), las EIF que ofrecen servicios fiduciarios y los fideicomisos públicos. Para implementar el mandato de las leyes y reglamentos vigentes, esta institución creó el Departamento de Supervisión del Mercado Fiduciario en 2023, que a la fecha inspecciona cuatro sociedades fiduciarias y una entidad de intermediación financiera que ofrece servicios fiduciarios.

Fiduciarias
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Importancia de la auditoría interna como apoyo en la gestión de Gobierno

En este artículo se repasa la visión del auditado y su percepción sobre los trabajos desempeñados por auditoría interna, hasta dimensionar el apoyo del área a la gestión de Gobierno para el cumplimiento de los objetivos de la Institución. Adicionalmente, presenta las principales inquietudes que pueden surgir cuando se analiza el valor agregado de auditoría interna a una organización.

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Regresemos al origen: La ingeniería social como piedra angular en la ciberseguridad

En este artículo se ofrecen consejos prácticos para el personal bancario y sus clientes, para fortalecer la seguridad cibernética, prevenir fraudes financieros y salvaguardar la integridad de datos financieros sensibles.

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Productos, servicios y canales. Lo tradicional, lo nuevo y lo innovador del proceso de autorizaciones de la SB

Como parte de las acciones de fortalecimiento institucional, la SB ha creado soluciones para atender una gama más amplia de solicitudes de las EIF, al mismo tiempo que ha reducido el periodo de respuesta, pasando de un promedio de 73 días en el año 2021, a 7 días en 2024.

Registro y Autorizaciones
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El principio de separación de funciones en el procedimiento administrativo sancionador de la Superintendencia de Bancos

Las garantías constitucionales del debido proceso son aplicables en cualquier ámbito en que se manifieste la facultad represiva del Estado, incluyendo en el ejercicio de la potestad sancionadora de la Administración. En ese contexto, en materia administrativa sancionadora, uno de los pilares del debido proceso es el principio de separación de las funciones de instrucción del procedimiento y la función decisoria, aspecto que con mayor intensidad diferencia al procedimiento administrativo sancionador de los demás tipos de procedimientos administrativos.

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La educación financiera, un beneficio para usuarios/as y entidades

Una persona empoderada de sus derechos y deberes como usuario/a de la banca, contará con una mejor salud financiera, gracias a esta base de conocimiento que ha adquirido y a la confianza que sentirá luego de volverse más consciente de los riesgos y oportunidades que asume.

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Análisis de impacto de Carta de derechos y deberes de los usuarios financieros

El Laboratorio de Economía Conductual (SB-LAB) ha evaluado el impacto de la iniciativa “Carta de derechos y deberes de los usuarios de los productos y servicios financieros” en el aumento de la visibilidad, uso y alcance de los servicios de protección al usuario.

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La evaluación de Idoneidad de accionistas, alta dirección y personal clave de las EIFyC: mecanismo esencial para proteger la integridad del sistema financiero

La importancia de evaluar la idoneidad radica en que se considera como una de las mejores prácticas que permiten salvaguardar los intereses de las empresas y de todas sus partes interesadas.

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Impacto del diseño y la efectividad operativa de los controles en la gestión de riesgo TI

Los controles no eliminan los riesgos tecnológicos que tienen las entidades, pero mitigan las probabilidades de que se materialicen y/o el impacto negativo que desencadenaría su materialización. Por eso es tan importante que los controles estén diseñados adecuadamente. En este artículo profundizamos en los factores que deben ser ponderados al momento realizar este ejercicio.

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Persona con una regadera viendo una mata de dinero
Persona con una regadera viendo una mata de dinero

Riesgos ambientales y sociales en el sistema financiero dominicano: un desafío importante para la sostenibilidad financiera

El crecimiento económico y la industrialización en la República Dominicana han traído consigo desafíos ambientales y sociales significativos. Según el Plan para el Desarrollo Económico Compatible con el Cambio Climático de República Dominicana (Plan DECCC) (2011): “si no emprendemos acciones decididas, nuestro crecimiento económico aumentará las emisiones de gases de efecto invernadero (GIE) en aproximadamente 40% para 2030”. En tal sentido, dicho indicador estaría muy por encima de los niveles recomendables como compatibles con el cambio climático. La deforestación, la contaminación del agua, la falta de acceso a servicios básicos y la afectación de los servicios ecosistémicos son solo algunos de los impactos negativos que afectan nuestro país y el bienestar social y económico de la población.

Sistema financiero
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La supervisión de la conducta de mercado basada en riesgos: en qué consiste y cómo favorece a usuarios y usuarias

Uno de los principios de alto nivel desarrollados por la Organización para la Cooperación y Desarrollo Económico (OECD, por sus siglas en inglés) establece que los consumidores financieros deben ser tratados en forma equitativa, honesta y justa en todas las etapas de su relación con los proveedores de servicios financieros, los cuales son responsables de conducirse en forma correcta y trabajar proactivamente para cumplir sus obligaciones con los usuarios y las usuarias de sus productos y servicios.  

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Publicamos contenido sobre temas de interés en los ámbitos de la supervisión y regulación bancaria y la protección al usuario de los servicios financieros.