25 / 10 / 2024
Ariela Ogando y Cynthia Franco
¿Te has preguntado en qué consiste la Supervisión Basada en Riesgos (SBR)? ¿por qué esta metodología se ha convertido en tendencia para la adecuación de las técnicas de supervisión de la Superintendencia de Bancos (SB)? Su objetivo es llevar a cabo una supervisión más eficaz, con una mirada integral y previsoria de las entidades de intermediación financiera. En este artículo, te explicamos brevemente en qué consiste.
16 / 10 / 2024
Arlene De Frías Caba
Las innovaciones tecnológicas, como la inteligencia artificial, son uno de los factores más influyentes en la inclusión financiera, ya que analiza datos no convencionales y automatiza tareas, como la evaluación de solicitudes y la aprobación de préstamos. Los asistentes virtuales y chatbots también ayudan a los usuarios y usuarias a tomar decisiones financieras informadas. Sin embargo, para maximizar su impacto, es crucial abordar desafíos como el acceso a la tecnología, la alfabetización digital y la protección del consumidor y la consumidora, asegurando un sistema financiero más inclusivo y seguro para todos y todas.
28 / 08 / 2024
Unidad de Supervisión Conducta de Mercado ProUsuario
Uno de los principios de alto nivel desarrollados por la Organización para la Cooperación y Desarrollo Económico (OECD, por sus siglas en inglés) establece que los consumidores financieros deben ser tratados en forma equitativa, honesta y justa en todas las etapas de su relación con los proveedores de servicios financieros, los cuales son responsables de conducirse en forma correcta y trabajar proactivamente para cumplir sus obligaciones con los usuarios y las usuarias de sus productos y servicios.
13 / 08 / 2024
Greisy Campsteyn
Cuando hablamos de riesgo nos referimos a la incertidumbre sobre una situación que, de presentarse, puede afectar los resultados planificados. En el ámbito profesional hay diversos tipos de riesgos, que son característicos de la actividad que se realice y podrán clasificarse según su contexto.
18 / 04 / 2024
Erika Ventura
En este artículo se repasa la visión del auditado y su percepción sobre los trabajos desempeñados por auditoría interna, hasta dimensionar el apoyo del área a la gestión de Gobierno para el cumplimiento de los objetivos de la Institución. Adicionalmente, presenta las principales inquietudes que pueden surgir cuando se analiza el valor agregado de auditoría interna a una organización.
04 / 04 / 2024
Yamilet Cruz Arismendy
En este artículo se ofrecen consejos prácticos para el personal bancario y sus clientes, para fortalecer la seguridad cibernética, prevenir fraudes financieros y salvaguardar la integridad de datos financieros sensibles.
19 / 02 / 2024
Priscilla Camila Polanco y Miguel Ernesto Marte
Las garantías constitucionales del debido proceso son aplicables en cualquier ámbito en que se manifieste la facultad represiva del Estado, incluyendo en el ejercicio de la potestad sancionadora de la Administración. En ese contexto, en materia administrativa sancionadora, uno de los pilares del debido proceso es el principio de separación de las funciones de instrucción del procedimiento y la función decisoria, aspecto que con mayor intensidad diferencia al procedimiento administrativo sancionador de los demás tipos de procedimientos administrativos.
08 / 12 / 2023
Farah Figueroa
Una persona empoderada de sus derechos y deberes como usuario/a de la banca, contará con una mejor salud financiera, gracias a esta base de conocimiento que ha adquirido y a la confianza que sentirá luego de volverse más consciente de los riesgos y oportunidades que asume.
27 / 10 / 2023
Manuel Eugenio Rodríguez y Jaydi Cruz
El Laboratorio de Economía Conductual (SB-LAB) ha evaluado el impacto de la iniciativa “Carta de derechos y deberes de los usuarios de los productos y servicios financieros” en el aumento de la visibilidad, uso y alcance de los servicios de protección al usuario.
17 / 10 / 2023
Robert Stalin Mustafá Rivera
La importancia de evaluar la idoneidad radica en que se considera como una de las mejores prácticas que permiten salvaguardar los intereses de las empresas y de todas sus partes interesadas.
15 / 08 / 2023
Edgar Morrobert
Los controles no eliminan los riesgos tecnológicos que tienen las entidades, pero mitigan las probabilidades de que se materialicen y/o el impacto negativo que desencadenaría su materialización. Por eso es tan importante que los controles estén diseñados adecuadamente. En este artículo profundizamos en los factores que deben ser ponderados al momento realizar este ejercicio.
19 / 05 / 2023
Joham José González Díaz y Kharim Fued Maluf Jorge
La propuesta presentada por la senadora Raful sanciona las estafas con base en esquemas piramidales, les otorga un carácter punitivo con sanciones que van de 2 a 5 años de prisión y multas de 5 a 10 veces el valor del total de las operaciones realizadas.
Publicamos contenido sobre temas de interés en los ámbitos de la supervisión y regulación bancaria y la protección al usuario de los servicios financieros.
