25 / 10 / 2024
Ariela Ogando y Cynthia Franco
¿Te has preguntado en qué consiste la Supervisión Basada en Riesgos (SBR)? ¿por qué esta metodología se ha convertido en tendencia para la adecuación de las técnicas de supervisión de la Superintendencia de Bancos (SB)? Su objetivo es llevar a cabo una supervisión más eficaz, con una mirada integral y previsoria de las entidades de intermediación financiera. En este artículo, te explicamos brevemente en qué consiste.
16 / 10 / 2024
Arlene De Frías Caba
Las innovaciones tecnológicas, como la inteligencia artificial, son uno de los factores más influyentes en la inclusión financiera, ya que analiza datos no convencionales y automatiza tareas, como la evaluación de solicitudes y la aprobación de préstamos. Los asistentes virtuales y chatbots también ayudan a los usuarios y usuarias a tomar decisiones financieras informadas. Sin embargo, para maximizar su impacto, es crucial abordar desafíos como el acceso a la tecnología, la alfabetización digital y la protección del consumidor y la consumidora, asegurando un sistema financiero más inclusivo y seguro para todos y todas.
28 / 08 / 2024
Unidad de Supervisión Conducta de Mercado ProUsuario
Uno de los principios de alto nivel desarrollados por la Organización para la Cooperación y Desarrollo Económico (OECD, por sus siglas en inglés) establece que los consumidores financieros deben ser tratados en forma equitativa, honesta y justa en todas las etapas de su relación con los proveedores de servicios financieros, los cuales son responsables de conducirse en forma correcta y trabajar proactivamente para cumplir sus obligaciones con los usuarios y las usuarias de sus productos y servicios.
13 / 08 / 2024
Greisy Campsteyn
Cuando hablamos de riesgo nos referimos a la incertidumbre sobre una situación que, de presentarse, puede afectar los resultados planificados. En el ámbito profesional hay diversos tipos de riesgos, que son característicos de la actividad que se realice y podrán clasificarse según su contexto.
31 / 05 / 2024
Laritza Landrón Cedeño
En este artículo se aborda el rol de la SB como organismo supervisor de las fiduciarias vinculadas a entidades de intermediación financiera (EIF), las EIF que ofrecen servicios fiduciarios y los fideicomisos públicos. Para implementar el mandato de las leyes y reglamentos vigentes, esta institución creó el Departamento de Supervisión del Mercado Fiduciario en 2023, que a la fecha inspecciona cuatro sociedades fiduciarias y una entidad de intermediación financiera que ofrece servicios fiduciarios.
18 / 04 / 2024
Erika Ventura
En este artículo se repasa la visión del auditado y su percepción sobre los trabajos desempeñados por auditoría interna, hasta dimensionar el apoyo del área a la gestión de Gobierno para el cumplimiento de los objetivos de la Institución. Adicionalmente, presenta las principales inquietudes que pueden surgir cuando se analiza el valor agregado de auditoría interna a una organización.
04 / 04 / 2024
Yamilet Cruz Arismendy
En este artículo se ofrecen consejos prácticos para el personal bancario y sus clientes, para fortalecer la seguridad cibernética, prevenir fraudes financieros y salvaguardar la integridad de datos financieros sensibles.
20 / 03 / 2024
Hilda De La Maza, Gabriela Isadora Martínez, Jenny Q. Gerónimo Feliz, Vicente María Bonilla y B. Nicolás Paulino Polanco
Como parte de las acciones de fortalecimiento institucional, la SB ha creado soluciones para atender una gama más amplia de solicitudes de las EIF, al mismo tiempo que ha reducido el periodo de respuesta, pasando de un promedio de 73 días en el año 2021, a 7 días en 2024.
19 / 02 / 2024
Priscilla Camila Polanco y Miguel Ernesto Marte
Las garantías constitucionales del debido proceso son aplicables en cualquier ámbito en que se manifieste la facultad represiva del Estado, incluyendo en el ejercicio de la potestad sancionadora de la Administración. En ese contexto, en materia administrativa sancionadora, uno de los pilares del debido proceso es el principio de separación de las funciones de instrucción del procedimiento y la función decisoria, aspecto que con mayor intensidad diferencia al procedimiento administrativo sancionador de los demás tipos de procedimientos administrativos.
Publicamos contenido sobre temas de interés en los ámbitos de la supervisión y regulación bancaria y la protección al usuario de los servicios financieros.
